Legea care impune limite în ceea ce privesc încasările și plățile în numerar efectuate de către firme și persoane fizice a fost publicată în Monitorul Oficial și intră în vigoare pe 9 mai. Astfel, începand cu data de 9 mai 2015 firmele și persoanele fizice vor putea să realizeze tranzacții în numerar doar în limitele stabilite de Legea nr. 70/2015. Această Lege impune limitări la plățile cash și pentru operațiunile în numerar efectuate între persoanele fizice, nu doar cele juridice.
Conform Legii, limitarea plafoanelor în numerar nu se aplică urmatoarelor operațiuni financiare:
- depunerea de numerar în conturile deschise la bănci, inclusiv în automatele de încasări în numerar;
- plata cheltuielilor de deplasare în interes de serviciu, în limita sumelor cuvenite pentru plata transportului, a diurnei, a indemnizației și a cazării pe timpul deplasării, precum și a cheltuielilor neprevăzute;
- plata în numerar a impozitelor, taxelor, contribuțiilor, amenzilor și a altor obligații datorate bugetului general consolidat al statului;
- retragerea de numerar din conturi deschise la bănci pentru plata salariilor și a altor drepturi de personal;
- transferarea de sume prin intermediul instituțiilor care prestează servicii de plată autorizate de BNR sau autorizate în alt stat membru al Uniunii Europene și notificate către BNR;
- depunerea de numerar în automate ce funcționează pe baza acceptatoarelor de bancnote sau monede.
Plafoanele stabilite de Lege pentru persoane juridice, persoane fizice autorizate, întreprinderi individuale, întreprinderi familiale, liber profesionişti, persoane fizice sunt următoarele:
– încasări de 5.000 lei/zi de la o persoană
– încasări ale magazinelor cash&carry de 10.000 lei de la o persoană;
– plăţi de 5.000 lei/persoană, dar nu mai mult de 10.000 lei/zi;
– plăţi către magazinele cash&carry de 10.000 lei;
– plăţi din avansuri spre decontare de 5.000 lei, zilnic, pentru fiecare persoană care a primit avansuri spre decontare.
Operațiuniile între persoane fizice este limitat la 10.000 lei / zi pe tranzacție.
Care sunt sancțiuniile pentru nerespectarea legii?
10% din suma plătită/încasată care depăşeşte plafonul, dar nu mai puţin de 100 lei.
